Cuando se trata de inversiones no siempre se tiene claro el rendimiento real obtenido. Incluso muchas veces el empresario/inversionista no es tan formal en calcular el rendimiento de una inversión por ser su propio dinero. Sin embargo si queremos tomarnos esto en serio los dos puntos que nos importan cuando realizamos el cálculo del rendimiento de una inversión son:

  • ¿cuánto realmente gané?
  • ¿durante qué tiempo?.

Si por ejemplo, obtuvo un 10% directo durante un mes en alguna inversión, expresado anualmente, puede decir que es aproximadamente un 120%. Todas las inversiones se expresan en términos anuales, de esta forma se establece un patrón de comparación uniforme.

Análisis del rendimiento en cada clase de activos

En los Plazos Fijos siempre le darán la tasa nominal anual que recibirá por dejar su dinero en el banco. Esto es sencillo a nivel de comparación, ya que obtendrá esa tasa, proporcional a los días que deje el depósito.

En los títulos públicos o privados, la rentabilidad va a estar dada por la diferencia entre el precio al que compra y el precio de venta sumada a los cupones de interés o de capital que cobre durante la tenencia de los mismos. En este caso no obtendrá la Tasa Interna de Retorno (TIR) del bono que nos da el precio de compra, sino lo mencionado arriba, pudiendo ser en definitiva nuestro rendimiento menor o mayor a la TIR.

En cambio si se queda con el bono hasta el día del vencimiento, ahí si su rendimiento será la TIR del bono para el precio al cual lo compró. Esta TIR siempre está expresada anualmente.

Para las acciones el cálculo de rendimiento es bastante sencillo, es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta.

Matemáticamente, esto al igual que en los bonos surge de dividir el precio de venta sobre el de compra, restándole 1 y multiplicando por 100, nos da el rendimiento directo por esos días.

Por ejemplo: si compró una acción a $23 y la vendió a $30 durante un mes, su rendimiento directo es de 30,43%. Por lo tanto, anualmente será aproximadamente de 365.16%.

Si desea profundizar más en cómo calcular el rendimiento de una inversión, será un gusto atenderle, contáctenos AQUI.